寧夏銀行代銷基金產(chǎn)品風險等級評定方法
發(fā)布時間:2025年04月27日
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寧夏銀行代銷基金產(chǎn)品風險等級評定方法
? 為貫徹落實《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》、《基金募集機構(gòu)投資者適當性管理實施指引(試行)》等監(jiān)管規(guī)定,將合適的產(chǎn)品銷售給適當?shù)耐顿Y者,切實保障投資者利益,現(xiàn)將寧夏銀行代銷基金產(chǎn)品的風險評價方法說明如下:
? 我行基金產(chǎn)品風險等級評定依據(jù)要素包括:
? (一)基金招募說明書載明的投資方向、投資范圍和投資比例。
? (二)基金的歷史規(guī)模和持倉比例。
? (三)基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度。
? (四)基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。
? 基金產(chǎn)品通過基金類型、收益波動、規(guī)模及期限和基金合規(guī)評價四個維度,計算該基金的加權平均風險系數(shù),根據(jù)計算后的加權平均風險系數(shù)來確定該基金產(chǎn)品的初評風險等級。
? 基金產(chǎn)品評定風險等級以我行初評結(jié)果與基金管理人公布基金產(chǎn)品風險等級孰高為準。
? 基金產(chǎn)品風險評價結(jié)果以基金產(chǎn)品的風險等級來具體反映,基金產(chǎn)品的風險等級由低到高劃分為:低風險(R1)、中低風險(R2)、中風險(R3)、中高風險(R4)和高風險(R5)五個等級。
? 寧夏銀行代銷基金產(chǎn)品的風險等級及調(diào)整情況通過門戶網(wǎng)站個人金融代銷基金欄目等渠道供客戶查詢。